Анализ кредитных рисков

Вниманию риск-менеджеров и специалистов кредитных подразделений банка предлагается тренинг по анализу кредитных рисков.

В рамках программы, проводится обзор нормативной базы и действующих подходов к оценке риска различных коммерческих банков. Дается классификация риска, способы его снижения и контроля.

Тренинг направлен на то, чтобы максимально качественно и правильно идентифицировать, оценить и снизить кредитный риск, как в разрезе его видов так и в целом по проекту. В качестве примеров, рассматриваются как типовые, так и нестандартные ситуации. Особое внимание уделяется проблемной задолженности – предлагается оценить риск на реальных примерах из практики (проблемные и дефолтные активы) и сравнить полученные результаты с имеющимися. Участники смогут в режиме он-лайн обсудить различные ситуации и обменяться опытом работы.

Ролевая игра «Клиент-Рисковик-Бизнес» даст возможность каждому из участников побывать в роли друг друга и прочувствовать сложности и проблемы, встречающиеся в работе каждой из сторон. Тренинг-игра, направлена на достижение единого результата с максимальным соблюдением « риск-доходности» банка.

Автор семинара-тренинга: Костюченко Н.С.

Консультант ВЭШ СПбГУЭФ,  генеральный директор ООО «Риск-Консалт», автор книги «Анализ кредитных рисков» и более 100 научных статей.

Семинар расчитан на специалистов кредитных подразделений, а так же специалистов отдела оценки и контроля кредитных рисков.

Содержание семинара:

1. Обзор основных нормативных актов Банка России по вопросам банковского надзора и регулирования рисков.
2. Классификация кредитного риска: страновой, региональный, отраслевой, риски клиента, производственный риск, платежный риск, риски проекта, риски обеспечения.
3. Факторы риска
4. Анализ управленческой отчетности заемщика
5. Особенности анализа кредитного риска при финансировании отдельных видов проекта: Кредитование Субъектов РФ и Муниципальных образований, лизинговых компаний, организаций в рамках исполнения государственного заказа. Финансирование инвестиционных проектов.
6. Способы снижения риска на момент рассмотрения заявки и в процесс кредитования заемщика.
7. Проблемная задолженность: Критерии проблемности. Разработка мероприятий по управлению проблемной задолженности. Варианты взыскания задолженности.
8. Недостатки и предложения по оптимизации работы подразделения оценки и контроля рисков. Причины возникновения просроченной задолженности в период финансового кризиса.

Модуль II. Тренинг. Ведет: Костюченко Н.С.

1. Риски клиента: Аффилированность. Оффшоры. Деловая репутация
2. Платежный: Долговая нагрузка. Убыточная деятельность. Затоваривание и/или снижение деловой активности. «Зависимость» от контрагентов. Особенности консолидации (в т.ч. строительных компаний). Работа с управленческой отчетностью.
3. Риски обеспечения: Встроенное в помещение оборудование. Залог части производственной линии. Обременение в виде аренды. Залог с не зарегистрированной перепланировкой. Залог морских и воздушных судов.
4. Риски проекта: Расчет лимита кредитования. Расчет потребности в оборотных средствах. Расчет рисковой надбавки.
5. Способы снижения рисков: Выявление проблемной задолженности. Ковенанты. Адекватность залоговой стоимости.
6. Проблемная задолженность: Риски фальсификации финансовой отчетности. Вероятность взыскание пеней и штрафов в судебном порядке. Риски фальсификации правоустанавливающих документов - двойной залог. Потеря залога - восстановление ПТС. Оспаривание первоначальной стоимости торгов. Риск утраты залога - незаконная постройка / перепланировка объекта. Привлечение заемщика/залогодателя к уголовной ответственности.

По окончании участникам семинара выдается сертификат установленного образца.

Стоимость:

• за одного участника - 12 000 руб.;
• за каждого последующего от одной организации - скидка 5% от стоимости.

Предварительная запись участников по телефонам:

(812) 310-66-76; 312-87-37; +7 (921) 976-21-86

Просим зарегистрироваться заблаговременно.

E-mail: kovaleva@hes.spb.ru

E-mail: vesh_spb@mail.ru

Наш адрес: 191023, Санкт-Петербург, набережная канала Грибоедова, 34, к. 209.